Открытие счетов за рубежом

Наша компания уже более 17 лет специализируется на регистрации и открытии счетов в иностранных банках.

Мы оказываем поддержку на каждом этапе дистанционного открытия счета в иностранном банке. Наши сотрудники помогают в подборе юрисдикции, способствуют быстрому и честному сбору средств с последующим оформлением документации. Мы сопровождаем клиента вплоть до получения ключей от клиент-банка.

За 17 лет мы открыли десятки тысяч счетов для наших клиентов.

SPS legal гарантирует сохранение конфиденциальности клиента, техническую поддержку и демократичную стоимость услуг.

Стоимость от 500€

Наша цель

Наша цель - находить персональный подход к каждому Клиенту и предлагать индивидуальные решения по каждой задаче.

Открытие счета в иностранном банке

Для открытия счета в иностранном банке необходимо предоставить личную информацию: имя, дату рождения, гражданство, адрес, информацию о стране пребывания. Чтобы подтвердить личную информацию, банку может потребоваться копия паспорта, национального ID, водительских прав или других документов, подтверждающих личность. Банкам важно знать Ваше место жительство, т.к. это может повлиять на налогообложение. Для этого запрашивают счет за коммунальные услуги (utility bill), договор аренды и прочие документы, подтверждающие местоположение. Независимо от документа, который Вы подаете, банку необходимо убедиться, что документы являются подлинными. Зачастую предоставляется нотариальное подтверждение подлинности документа. Многие банки предпочитают штамп Апостиль – специальную стандартизированную форму, признанную на международном уровне. Штамп ставится на оригиналы и копии документов.

Банк также может запросить дополнительную информацию: выписку с текущего банковского счета за последние 12 месяцев, а также информацию об экономической природе транзакций, которые Вы планируете совершать для подтверждения благосостояния бенефициарного собственника. Необходимость связана с ужесточением мер по борьбе с отмыванием денежных средств и финансированием терроризма. Банки должны быть уверены в том, что Вы не планируете использовать счет для осуществления незаконных операций. Пополнение счета или выведение средств осуществляется при помощи трансграничного электронного перевода с системой SWIFT/SEPA. Многие банки используют сервис по эквайрингу дебетовых карт, благодаря чему возможно получить доступ к средствам с любой точки мира.

Открытие счета в платежной системе

Альтернатива иностранным банковским счетам – зарубежные платёжные системы. Они осуществляют переводы денежных средств со счета на счет. Платежные системы предоставляют возможность конвертировать валюты, оплачивать расходы, связанные с бизнес-деятельностью, принимать клиентские платежи, выводить прибыль на сторонний банковский счет.

Основное отличие от банков – платежные системы не выдают кредитов и не привлекают депозиты. Таким образом, платежная система – это электронный кошелек, который позволяет совершать трансграничные переводы с помощью банков-корреспондентов.

Реквизиты, генерируемые системой для пополнения счета, будут использоваться в инвойсах, отправляемых контрагентам. Некоторые платежные системы дают возможность получить личный счет в формате IBAN, который используется в банках. Это значит, что реквизиты личного счета будут предоставлены в том же формате, что и реквизиты банковского счета.

Процесс открытия

Перед открытием счета платежных систем клиенту не обязательно тратить время на личные встречи, а всю необходимую документацию можно прислать в режиме онлайн. Проверка клиентов осуществляется быстрее и лояльнее, чем в банке. Платежная система может лишиться лицензии, а ее руководство – понести уголовное наказание в случае, если клиент занимался незаконными операциями.

Открытие счета осуществляется с прохождением идентификации. Для этого необходимо заполнить анкету и выслать сканы корпоративных документов. Анкету и список необходимых документов присылает менеджер по работе с клиентами. Далее, отдел Compliance приступает к проверке данных. Клиенту могут предложить пройти собеседование онлайн (по Skype, Zoom и т.д.), или прибегнуть к другим способам подтверждения личности (например, сделать селфи с паспортом). Отдел Compliance может попросить вас совершить следующие действия:

  1. Показать взаимодействие с контрагентами (предоставить инвойсы/контракты);
  2. Подтвердить благосостояние бенефициарного собственника;
  3. Прислать выписки с банковских счетов.

Документы должны быть логичными и понятными. Предоставление фиктивного или несоответствующего требованиям документа может стать причиной отказа в обслуживании.

Открытие Merchant Account

Мерчант-аккаунт (торговый счет) – это счет, с помощью которого онлайн-магазины принимают банковские карты для оплаты товаров или услуг. На этот счет перечисляются платежи за товары и услуги. Через некоторое время средства перечисляются на расчетный счет компании, который открывается для юридических лиц.

Для того, чтобы открыть мерчант-аккаунт, банку/платежной системе необходимо понимать бизнес своих клиентов. Это минимизирует риск проведения незаконных операций, при реализации которых банк-эквайер будет вынужден возвращать платежи в избыточном объеме. Банки минимизируют риск возврата платежей двумя способами:

  1. Применение страхового депозита на определенный срок или до конца работы счета;
  2. Заморозка части поступающих денежных средств на заранее определенной срок.

Для того, чтобы открыть мерчант аккаунт, необходимо:

  1. Зарегистрированное юридическое лицо;
  2. Наличие лицензий;
  3. Официальный сайт, через который компания планирует принимать оплату за свои товары/услуги;
  4. Соответствие сайта платежным стандартам. Сайт должен иметь SSL-сертификат, содержать полную информацию о товарах и услугах, контактные данные компании, политику доставки и возврата товаров, предоставлять способы обратной связи, службу поддержки клиентов и т.д.;
  5. Открытый расчетный счет;
  6. Заполнить анкету. Как правило, в ней детально описывают деятельность компании, планируемые объемы платежей, географию платежей, используемые валюты и т.д.

Полный перечень документов, необходимых для открытия мерчант-аккаунта, будет зависеть от выбранного банка и его внутренней политики.

После принятия банком решения об открытии мерчант-аккаунта (присвоения merchant account ID), осуществляется его подключение (системная интеграция в инфраструктуру клиента). Вы получите необходимые средства управления счетом, после сможете принимать платежи на сайте компании в режиме онлайн.

Наши преимущества

6 простых шагов для покупки компании

  1. Выбрать страну

  2. Выбрать банк

  3. Оплатить любым способом

  4. Отправка документов

  5. Регистрация компании

  6. Открытие банковского счета

Остались вопросы? Заполните контактную форму, и мы свяжемся с Вами в ближайшее время