ПРОЦЕСС ОТКРЫТИЯ СЧЕТА

Банковский счет является наиболее сложным в открытии и предполагает успешное прохождение всех этапов подачи заявления в компанию, которая имеет лицензию банка в стране своего учреждения, а значит контролируется непосредственно Центральным Банком данной юрисдикции. Строгие требования к деятельности, дорогостоящие условия получения и деятельности под подобной лицензией заставляют такие платежные институты максимально скрупулезно подходить к вопросу открытия счетов для новых клиентов. Из-за этого открытие счета в банке может занимать от трех месяцев до года. В дальнейшем проведение платежей может также занимать длительное время. Тем не менее, данный счет дает и множество преимуществ, включая гарантию средств по счету, широкий перечень оказываемых платежных и финансовых услуг, включая работу с наличными денежными средствами, а также высокий уровень обслуживания и наличие физического офиса банка.

Платежные системы и счета в них являются альтернативными банковским и отличаются высокой скоростью открытия счета, ограниченным типом оказываемых услуг, скоростью проверки и безналичным характером проведения платежей, а также возможностью все действия проводить дистанционно.

Мерчант-счет - это счет в лицензированной платежной системе, для приема и обработки платежей с карт платежных систем (Visa, Master Card, Union Pay и т.д.) через Интернет. Другое название данной услуги - карточный процессинг. После поступления средств на мерчант-счет, средства могут быть выведены на расчетный счет компании (банковский или в платежной системе).

Мы не можем открыть вам счет в банке или в платежной системе. Это прерогатива самого платежного института. Вы также можете подать заявку в платежный институт самостоятельно. Услуги интродьюсинга - это сопровождение клиентам в открытии счета в платежном институте. Мы берем на себя работу по сбору, подготовке и подаче документов, зачастую по уже налаженным контактам с платежными институтами, что позволяет оперативно и с первого раза обеспечить правильную подачу заявки на открытие счета. Мы также берем на себя работу по одновременной подаче подобных заявок в разные платежные институты, а также последующее предоставление необходимых ответов вплоть до успешного начала работы. Кроме этого, мы консультируем клиента на всех этапах процесса от выбора типа и валюты счета, предпочтительного платежного института и приблизительных условий обслуживания до момента начала работы со счетом и предоставления сведений для проведения первых платежей. В связи с этим, услуги интродьюсинга также разделены на две части по оплате. Мы не возьмем с вас лишних средств в случае безуспешной попытки открытия счета, лишь тот объем, который требуется для сопровождения самой процедуры подачи заявления. Гонорар успеха нашей компании будет выплачен лишь в случае успешного открытия счета.

Для открытия счета нам требуется провести расширенную процедуру "Знай своего клиента" (KYC) для платежного института. В большинстве случаев в рамках этой процедуры нам требуется не просто комплект документов на бенефициара компании, а также на директора, апостилированный и переведенный комплект документов компании, иногда могут также потребовать корпоративную структуры, договоры с контрагентами и иные документы, перечень которых не является ограниченным.

Сведения о географии платежей и контрагентах. Сведения о наличии счетов в других платежных институтах. Желаемые валюты и платежные системы (SWIFT, SEPA, Sofort) счета в платежном институте или варианты приема средств для мерчант-счетов. Вид деятельности компании, предполагаемые обороты на входящие и исходящие платежи. Сведения о наличии среди заявителей граждан США, лиц включенных в санкционные списки, лиц являющихся политически значимыми лицами (Politically Exposed Persons - PEP).

Это довольно распространенный вопрос, особенно среди клиентов, в первый раз сталкивающихся с вопросами открытия иностранных счетов. В большинстве случаев не получится (и не рекомендуется) ограничиться одним единственным счетом для проведения всех необходимых транзакций и требуется правильное построение платежной инфраструктуры, как для юридических, так и для физических лиц.

Просто назначьте с нами бесплатную консультацию и мы будем рады помочь Вам подобрать наиболее правильный вариант. Универсальной юрисдикции для работы со всем миром не существует и для этого потребуется четко определить страны, в которых находятся потенциальные клиенты и контрагенты компании.

В зависимости от страны и выбранного платежного института, а также типа счета сроки открытия могут варьироваться от одного дня до

Акционер - это лицо, которое указывается, как собственник доли или акциях компании и может претендовать на выплату дивидендов. Бенефициар - это лицо, которое реально контролирует компанию и в чьих интересах оно получает прибыль. Зачастую, бенефициар и акционер совпадают, но иногда реальный бенефициар компании может нанимать специальных людей (в юрисдикциях, где это допускается) - номинальных акционеров и директоров, которые будут исполнять все задачи от имени бенефициара, как от своего. В некоторых странах, номинальные акционеры и директоры работают на профессиональной основе и лицензируются государственными органами. Наличие номинального акционера или директора не означает анонимности деятельности бенефициара и зачастую сведения о нем также передаются в государственный орган, но эти услуги все равно используются, например, чтобы скрыть из публичного доступа информацию о настоящем собственнике компании, при этом сохранив прозрачность перед государственными органами и банками. Наличие номинального директора или акционера в структуре компании всегда негативно сказывается на вероятности открытия счета.

Нет. Во многих случаях вы будете обязаны платить налоги и сборы, которые определяются юрисдикцией. В других же случаях, ваш налог может составить и 0%, но это не освободит Вас от обязанности подавать отчетность о деятельности компании. В некоторых странах, регистрация компании в офшоре все равно предполагает обязанность бенефициара платить налоги в соответсвии с правилами о контролируемых иностранных компаниях.

Да, конечно, нет никаких препятствий для открытия иностранного счета за исключением случаев прямо определенных в законодательстве юрисдикции открытия счета. Тем не менее, следует учитывать, что в юрисдикции гражданства или налоговой резидентности лица, являющегося бенефициаром открываемого счета, могут существовать дополнительные требования об уведомлении о факте открытия счета, отчетности по проводимым по нему операциям, а также вопросам порядка пополнения и проведения платежей с подобного счета.

Следует также учитывать, что скрыть подобную информацию от государственных органов не представляется возможным в случае открытия счета в банке, поскольку большинство банков юрисдикций популярных для открытия иностранных счетов подключены к системе автоматического обмена налоговой информацией (механизм АОИ CRS BEPS).

Для того, чтобы после открытия счета не возникло дополнительных сложностей, наши специалисты проконсультируют Вас о всех необходимых вопросах, которые потребуется решить при открытии счета в иностранном платежном институте.